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中国经济网■?“黑马”安信信托折戟始末:遭遇最严罚单

『四川龙网摘要_中国经济网■?“黑马”安信信托折戟始末:遭遇最严罚单』此次安信信任不仅收到了信任业最大年夜金额的罚单,并且被暂停主动治理营业。这也被认为是行业最重的处罚方法之一。因为,对于信任机构而言,主动治理营业被暂停,对公司经营的袭击颇大年夜;而安信信任主动治理类营业占比70%、远高于行业平均程度,冲击之大...


4月7日 , 安信信托股份有限公司(以下简称“安信信托” , 600816.SH)的一份公告 , 让信托行业的多位从业人士为之一惊 。 这家曾被称为信托业“黑马”的公司 , 被监管部门开出了几乎是业内最严的处罚函——暂停安信信托的自主管理类资金信托业务 , 并罚款1400万元 。
同样为之惊讶的 , 还有北京的一位安信信托投资者 。 其一直在为自己购买的“安信·锐赢119号”等4款产品犯愁 , 这几款产品均发生了违约 。
采访人员从多位投资者处获悉 , 目前 , 有超过500多位投资者在关注安信信托的违约产品处置动态 。 而安信信托此次再现遭重罚的“黑天鹅”事件 , 令多数投资者担心 , 延期后的产品兑付更加困难了 。
此次安信信托不仅收到了信托业最大金额的罚单 , 而且被暂停主动管理业务 。 这也被认为是行业最重的处罚方式之一 。 因为 , 对于信托机构而言 , 主动管理业务被暂停 , 对公司经营的打击颇大;而安信信托主动管理类业务占比70%、远高于行业平均水平 , 冲击之大可想而知 。
“主动管理类业务被暂停 , 意味着公司无法继续开展新业务 , 只能做通道业务 。 这也容易导致员工的离职等问题 , 因为没业务做也养不活很多业务团队 。 ”一位华南信托机构人士表示 。
对此 , 接近安信信托的人士对采访人员表示:“公司团队仍然是正常状态 , 尚未发生大规模离职的情况 。 ”
作为总部位于上海、上交所唯一上市的信托公司 , 安信信托2017年一度成为行业“黑马” , 公司总收入、净利润跨进行业前三 。 然而2018年下半年起 , 安信信托便接连曝出“黑天鹅” , 直至此次监管部门业内最严的处罚 。
谈及安信信托的未来 , 上述接近安信信托的人士称 , 新股东的入驻接盘或能打开新局面 。 但是 , 面对安信信托超过270亿元到期未清算的项目 , 接盘方是否会轻易入局?
监管重罚
回顾近年信托业监管处罚史 , 安信信托是上海银保监局管辖范围内第二家被暂停主动管理类业务的信托机构 。
安信信托上述公告显示 , “因违规开展非标准化理财资金池、违规将信托财产挪用于非信托目的的用途、承诺信托财产不受损失或保证最低收益等问题” , 被上海银保监局出具处罚函 , 暂停了其自主管理类资金信托业务 。
此外 , 上海银监局还要求安信信托限制向股东上海国之杰投资发展有限公司(以下简称“上海国之杰”)分配红利 , 并处罚款1400万元 。
上海银保监局披露 , 安信信托有5项违规行为:一、承诺信托财产不受损失或保证最低收益;二、违规将信托财产挪用于非信托目的的用途;三、推介部分信托计划未充分提示风险;四、违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务;五、未真实、准确、完整的披露信息 。
尤其是第四项 , 近年来 , 监管对于违规资金池业务严厉打击 , 而安信信托却“顶风作案” 。 上海银保监局称 , 2016年至2019年 , 安信信托将部分信托资金运用于非标准化债权时 , 存在期限错配、以后续募集资金兑付前期受益权份额 , 违规开展了非标准化理财资金池等具有影子银行特征的信托业务 。
对于处罚可能给安信信托带来的影响 , 上述华南信托机构人士对采访人员表示 , 此前中泰信托被暂停集合信托计划导致公司多数员工离职——因为无法开展新业务 , 也无法继续;长期来看 , 安信信托或也面临同样的问题 , 公司不仅要继续处置坏账资产 , 也要面临公司员工离职动荡等管理问题 , 因为没业务做也养不活很多业务团队 。
对于监管处罚带来的影响 , 采访人员联系了安信信托相关负责人 , 其仅表示:“以公告为准 , 不便回复” 。
昔日黑马
时间倒退至2017年 , 安信信托净利润等多项指标一度高居行业前三 , 成为业内公认的“黑马” 。 而短短两年时间 , 从“黑马”到“黑天鹅” , 安信信托的故事令人唏嘘 。
据采访人员了解 , 安信信托主要由两大业务板块:固有业务以及信托业务 。 固有业务方面 , 安信信托一直以贷款利息为主要收入来源;2017年 , 其逐步完善各条固有业务发展线 , 不再局限于传统的贷款业务 , 积极参与资本市场投资等 。
根据安信信托官的网介绍 , 其近年来针对国家政策及经济形势 , 战略布局城市更新、高端养老、现代农业、生物医药、互联网基础设施等创新领域 。
不仅如此 , 安信信托一向坚持“重主动、轻通道”的战略 。 2017年安信信托主动管理类业务规模1585亿元 , 同比上升12% , 规模占比达到68%;2018年 , 安信信托管理信托资产规模2337亿元 , 其中主动管理占比70% , 远高于行业平均水平 。
此前 , 上述接近安信信托人士曾对采访人员表示 , 安信信托一向以主动管理占比高引以为傲 , 因为主动管理能力是体现信托机构综合实力的重要指标 。
2013年以来 , 安信信托连续多年净利润高速增长 。 根据2017年年报 , 安信信托营业收入55.92亿元 , 同比增长6.6% , 归母净利润36.68亿元 , 同比增长 20.91% , 业绩连续5年快速增长 , 复合增速近80% 。
2018年下半年以来 , 高速发展的安信信托迎来转折点 。 安信信托2018年营业收入2亿元 , 同比下滑96%;归母净利润亏损18亿元 。

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